CFP PROGRAMME DE L'EXAMEN
Page: 1
of 5 | 2 of 5 | 3
of 5 | 4
of 5 | Annexe
Exigences relatives à la connaissance du processus
et des fonctions de la planification financière. Sujets et
niveaux de compétence
SECTION B. EXIGENCES RELATIVES À
LA CONNAISSANCE DES FONCTIONS (Sections 7 - 103)
B.1. PRINCIPES GÉNÉRAUX (Sections
7 - 14)
| 7. Exigences
relatives à la réglementation |
| |
Niveau |
| A. |
Produits financiers
|
2.0 |
| B. |
Conseiller financier
|
2.0 |
| |
|
|
| 8. Considérations
déontologiques et professionnelles du planificateur financier
|
| |
Niveau |
| A. |
Code de déontologie
du Financial Planners Standards Council |
3.0 |
| B. |
Représentation
de clients apparentés |
3.0 |
| C. |
Usurpation de qualité
de CFP (responsabilité professionnelle et fiduciaire) |
2.0 |
| 9. Conjoncture
et indicateurs économiques |
| |
Niveau |
| A. |
Inflation / Déflation
|
2.0 |
| B. |
Taux d'intérêt
/ Courbes de rendement |
2.0 |
| C. |
Politique monétaire
et financière |
2.0 |
| D. |
Le cycle des affaires
|
2.0 |
| E. |
Indicateurs avancés,
retardés, coïncidents |
2.0
|
| 10. Institutions
financières |
| |
Niveau |
| A. |
Caractéristiques
|
2.0 |
| B. |
Sécurité et réglementation
1. SADC
2. CUDIC
3. Assuris (anciennement SIAP)
4. CIPF |
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0 |
| 11. Analyse
de l'information financière (cf. l'Annexe A qui contient
les formules reproduites sur PPE) |
| |
Niveau |
| A. |
Types et évaluations
du rendement sur l'investissement
1. Valeur future
2. Valeur actuelle
3. Valeur nette actuelle
4. Taux de rendement interne (TRI)
5. Périodes de composition
6. Taux d'intérêt
7. Annuités simples (versement de début et de fin de période)
8. Calcul de l'intérêt simple
9. Rendement annualisé
10. Taux de rendement réel
11. Taux de rendement après impôt
12. Conversion du taux nominal en taux effectif
13. Conversion du taux effectif en taux nominal
14. Taux de rendement actuel - actions et obligations
15. Taux actuariel
16. Valeur marchande d'une obligation
17. Valeur marchande d'une obligation coupons détachés
18. Taux de rendement pondéré dans le temps
19. Taux de rendement sans risque
20. Déviation standard
21. Taux de rendement de la période de retenue
22. Taux de rendement total
|
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
2.0
2.0
2.0
2.0
3.0 |
| B. |
Analyse des ratios
des états financiers
1. Ratio actuel
2. Ratio rapide
3. Ratio emprunts-capitaux propres
4. Ratio d'endettement
5. Couverture de l'intérêt (couverture des frais financiers)
6. Marge bénéficiaire nette
7. Marge bénéficiaire brute
8. Rendement de l'avoir des actions ordinaires
9. Rendement de l'actif total
10. Gains sur actions ordinaires
11. Ratio cours-bénéfice
12. Ratio de rotation de l'actif
13. Ratio de rotation des stocks
14. Ration de rotation des comptes clients
15. Fonds de roulement
16. Ratio dividendes-bénéfice
17. Capitalisation boursière |
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0
3.0 |
| 12. Connaissance
générale des questions juridiques |
| |
Niveau |
| A. |
Contrats |
2.0 |
| B. |
Titres négociables |
2.0 |
| C. |
Responsabilité
civile délictuelle |
2.0 |
| D. |
Responsabilité
professionnelle |
2.0 |
| E. |
Responsabilité
fiduciaire |
2.0 |
| F. |
Règles de droit
relatives au mandat |
2.0 |
| G. |
Comment prendre
les titres de propriété (propriété exclusive, location
conjointe, tenants communs)
1. Caractéristiques
2. Effets |
3.0
2.0
2.0 |
| 13. Budgétisation
et gestion de la trésorerie |
| |
Niveau |
| A. |
Budgétisation |
3.0 |
| B. |
Gestion de la trésorerie
|
3.0 |
| C. |
Planification de
fonds d'urgence |
3.0 |
| 14. Gestion
de la dette |
| |
Niveau |
| A. |
Critères généraux
relatifs aux prêts (garanties, capacité, caractère, antécédents
de crédit) |
2.0 |
| B. |
Crédit à la consommation |
2.0 |
| C. |
Hypothèques |
2.0 |
| D. |
Acquisition ou
location à long terme |
2.0 |
| E. |
Refinancement |
2.0 |
| F. |
Consolidation de
prêts |
2.0 |
| G. |
Insolvabilité et
faillite |
2.0 |
B.2. GESTION DU RISQUE (Sections 15 - 33)
B.2.a. GÉNÉRALITÉS (Sections 15 - 17)
| 15. Principes
de la gestion du risque |
| |
Niveau |
| A. |
Définition générale
et processus |
3.0 |
| B. |
Concept du risque
assurable |
2.0 |
| C. |
Éléments d'assurance
|
2.0 |
| D. |
Comment éviter,
réduire ou éliminer les pertes |
2.0 |
| 16. Aspects
juridiques des contrats d'assurance |
| |
Niveau |
| A. |
Droit en matière
de mandat |
2.0 |
| B. |
Responsabilité
civile délictuelle |
2.0 |
| C. |
Types responsabilité
légale |
2.0 |
| D. |
Mesures de prévention
pour réduire la responsabilité |
2.0 |
| E. |
Défenses contre
la responsabilité légale |
2.0 |
| 17. Le droit
et les contrats d'assurance |
| |
Niveau |
| A. |
Les principes du
droit en matière de contrat et l'assurance |
2.0 |
| B. |
Éléments de base
d'un contrat d'assurance |
2.0 |
| C. |
Caractéristiques
légales spéciales des contrats d'assurance (indemnisation,
adhésion, unilatéral) |
2.0 |
| D. |
Règlements provinciaux
|
2.0 |
| E. |
Règlements fédéraux
|
2.0 |
B.2.b.
L'ASSURANCE-VIE (Sections 18 - 22)
| 18. Analyse
des besoins |
| |
Niveau |
| A. |
Exposition |
3.0 |
| B. |
Objectifs |
3.0 |
| C. |
Collecte de données
|
3.0 |
| D. |
Stratégies |
3.0 |
| E. |
Mise en œuvre |
3.0 |
| 19. Types de
régimes |
| |
Niveau |
| A. |
Temporaire |
2.0 |
| B. |
Vie entière |
2.0 |
| C. |
Universel |
2.0 |
| D. |
Assurance-vie conjointe |
2.0 |
| E. |
Assurance-vie collective |
2.0 |
| 20. Caractéristiques
des régimes |
| |
Niveau |
i.
ii. |
Dispositions
des polices d'assurance-vie
A. Clause d'incontestabilité
B. Délai de grâce
C. Remise en vigueur
D. Clause relative au suicide
E. Appartenance
F. Dispositions relatives aux prêts
G. Options de non déchéance
H. Modalités de règlement
I. Dividendes / Intérêt
J. Dispositions relatives à la renouvelabilité et à la
conversion
K. Désignation de bénéficiaires
L. Erreur sur l'âge
Avenants des polices d'assurance-vie
M. Exonération de primes
N. Assurabilité garantie
O. Décès accidentel
P. Rajustements de vie chère
Q. Avenants d'extension familiale et autre assuré
R. Assurance temporaire à capital constant
S. Assurance temporaire de conjoint
T. Assurance temporaire d'enfant |
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
1.0
2.0
2.0
2.0 |
| 21. Imposition
des régimes |
| |
Niveau |
| A. |
Définition de l'assurance-vie
d'après la Loi de l'impôt sur le revenu |
1.0 |
| B. |
Répercussions fiscales
d'avoir une assurance-vie individuelle |
2.0 |
| C. |
Répercussions fiscales
de la cession d'une assurance-vie |
2.0 |
| 22. Applications |
| |
Niveau |
| A. |
Choix d'une compagnie
d'assurance-vie |
2.0 |
| B. |
Assurance collaborateurs |
2.0 |
| C. |
Utilisation de
l'assurance-vie pour financer des contrats achat-vente |
2.0 |
| D. |
Conservation du
patrimoine |
2.0 |
| E. |
Remplacement du
revenu |
2.0 |
| F. |
Sélection d'une
police d'assurance-vie (temporaire ou permanente) |
2.0 |
| G. |
Considérations
relatives au remplacement d'une police d'assurance-vie |
2.0 |
B.2.c.
ASSURANCE-INVALIDITÉ (Sections 23 - 27)
| 23. Analyse
des besoins |
| |
Niveau |
| A. |
Exposition |
3.0 |
| B. |
Objectifs |
3.0 |
| C. |
Collecte de données
|
3.0 |
| D. |
Stratégies |
3.0 |
| E. |
Mise en œuvre |
3.0 |
| 24. Types de
régimes |
| |
Niveau |
| A. |
Police individuelle
|
2.0 |
| B. |
Assurance-invalidité
collective |
2.0 |
| C. |
Indemnisation des
travailleurs |
2.0 |
| D. |
Régime de pensions
du Canada |
2.0 |
| E. |
Frais généraux
|
2.0 |
| F. |
Assurance-emploi
|
2.0 |
| 25. Caractéristiques
des régimes |
| |
Niveau |
| A. |
Définition de l'invalidité
|
2.0 |
| B. |
Classification
professionnelle |
2.0 |
| C. |
Période d'attente
|
2.0 |
| D. |
Période d'indemnisation
|
2.0 |
| E. |
Montant de la prestation
|
2.0 |
| F. |
Options et avenants
|
2.0 |
| 26. Imposition
des régimes |
| |
Niveau |
| A. |
Imposition des
prestations du gouvernement |
2.0 |
| B. |
Imposition des
régimes financés par l'employeur |
2.0 |
| C. |
Imposition de régimes
individuels |
2.0 |
| 27. Applications |
| |
Niveau |
| A. |
Choix d'une compagnie
d'assurance-invalidité |
2.0 |
| B. |
Remplacement du
revenu |
2.0 |
| C. |
Frais généraux
|
2.0 |
| D. |
Utilisation de
l'assurance-invalidité pour financer les contrats achat-vente |
2.0 |
Page: 1
of 5 | 2 of 5 | 3
of 5 | 4
of 5 | Annexe
|
are certification marks